Trabajar con anualidades implica conocer algunos conceptos básicos sobre éstas, por ello es muy importante que se esté en conocimiento de algunos términos.

Algunas de las definiciones o conceptos básicos que deben manejarse sobre las anualidades, son:

  • Anualizador – Annuitant

    Es aquella persona que recibe los ingresos que genera la anualidad, comúnmente puede ser el propietario de la misma o la cónyuge

  • Anualización – Annuitization
    Consiste en el proceso que da origen al monto que será distribuido en forma de pagos al beneficiario (anualizador), el que proviene de las contribuciones que éste hizo
  • Anualidad – Annuity

    Es una inversión basada en seguros, donde una persona contrata con una compañía un servicio de pagos o beneficios por un período específico o de por vida, el que puede ser clasificado de diversas formas según sea de tipo fijo, variable, a plazo definido o de por vida, entre otras modalidades

  • Cargos administrativos de una anualidad – Annuity Administrative Charges

    Son todos los costos de servicios de los contratos de anualidad de tipo variables

  • Contrato de anualidad – Annuity Contract

    Es un equivalente a la póliza en el caso de un seguro convencional, y consiste en un documento de tipo oficial que respalda a la anualidad suscrita por el anualizador

  • Dueño del contrato de anualidad – Annuity Contract Owner

    Es aquel que compra una anualidad y tiene derecho sobre él. Lo habitual es que quien posea los derechos sea el propio Anualizador, pero a veces éste recae en alguien distinto

  • Costo de anualidad – Annuity Cost

    Es la cantidad actual que deberá ser distribuida a modo de beneficios más adelante por la anualidad

  • Cargos de seguro en una anualidad – Annuity insurance charge

    Es el cobro que se hace del seguro asociado a la anualidad para cubrir los riesgos de mortalidad según las tablas correspondientes, además de otros cargos administrativos

  • Cargos por inversión en anualidades – Annuity investment management fee

    En los contratos de anualidades variables, es el cargo administrativo que se hace por el manejo de las inversiones

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