Es importante conocer los conceptos asociados a las anualidades, de manera que se entienda cada cosa que esté involucrada con ellas.

Trabajar con anualidades implica conocer algunos conceptos básicos sobre éstas, por ello es muy importante que se esté en conocimiento de algunos términos.

Algunas de las definiciones o conceptos básicos que deben manejarse sobre las anualidades, son:

  • Anualizador – Annuitant

    Es aquella persona que recibe los ingresos que genera la anualidad, comúnmente puede ser el propietario de la misma o la cónyuge

  • Anualización – Annuitization
    Consiste en el proceso que da origen al monto que será distribuido en forma de pagos al beneficiario (anualizador), el que proviene de las contribuciones que éste hizo
  • Anualidad – Annuity

    Es una inversión basada en seguros, donde una persona contrata con una compañía un servicio de pagos o beneficios por un período específico o de por vida, el que puede ser clasificado de diversas formas según sea de tipo fijo, variable, a plazo definido o de por vida, entre otras modalidades

  • Cargos administrativos de una anualidad – Annuity Administrative Charges

    Son todos los costos de servicios de los contratos de anualidad de tipo variables

  • Contrato de anualidad – Annuity Contract

    Es un equivalente a la póliza en el caso de un seguro convencional, y consiste en un documento de tipo oficial que respalda a la anualidad suscrita por el anualizador

  • Dueño del contrato de anualidad – Annuity Contract Owner

    Es aquel que compra una anualidad y tiene derecho sobre él. Lo habitual es que quien posea los derechos sea el propio Anualizador, pero a veces éste recae en alguien distinto

  • Costo de anualidad – Annuity Cost

    Es la cantidad actual que deberá ser distribuida a modo de beneficios más adelante por la anualidad

  • Cargos de seguro en una anualidad – Annuity insurance charge

    Es el cobro que se hace del seguro asociado a la anualidad para cubrir los riesgos de mortalidad según las tablas correspondientes, además de otros cargos administrativos

  • Cargos por inversión en anualidades – Annuity investment management fee

    En los contratos de anualidades variables, es el cargo administrativo que se hace por el manejo de las inversiones

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