Cómo elegir y utilizar el software financiero

Las personas, por regla general, toman en cuenta las indicaciones provenientes de aquellos instrumentos diseñados para controlar el buen funcionamiento de las cosas de uso cotidiano, por ejemplo, los medidores de gasolina, temperatura, velocidad y recorrido del vehículo, la balanza del peso corporal, la temperatura ambiente, y datos similares. Sin embargo, en lo que respecta a las finanzas, hay una tendencia a ignorar las señales, bien sea por ignorancia, por temor o por inseguridad para emprender acciones.

Instalar un sistema financiero en la computadora personal, es como tener un tablero con instrumentos que sirven de guía para el manejo de todas las transacciones, y que alertan en caso de que se presente alguna situación riesgosa. La mayoría de estos programas muestra los presupuestos, gatos, inversiones, facturas, ahorros, planes de jubilación y niveles de endeudamiento, entre otras informaciones de interés. Cuanta más atención se le presta a estas indicaciones, más posibilidades existen de lograr el éxito financiero.

El software financiero se divide en dos categorías: manejo del dinero y gestión relacionada con los impuestos.

Funciones del software para manejo del dinero

  • Presupuesto: establece los límites de gastos, indica cómo administrar el flujo de efectivo
  • Banca y Finanzas: establece pagos programados, y realiza conciliaciones e impresión de saldos de las cuentas
  • Planificación: mantiene controles y pagos de las deudas, aporta una estimación de los gastos más importantes y las necesidades de previsión y jubilación, así como los gastos de ejecución
  • Inversiones: obtiene cotizaciones de acciones y seguimiento de sus carteras
  • Informes: imprime operaciones de resumen y gráficos financieros para su revisión
  • Impuesto: exporta datos financieros al software de preparación especializado

Software más utilizados en esta categoría

  • Intuit Quicken
  • Microsoft Money
  • ICash
  • Wesabe
  • Geezeo
  • AceMoney
  • Cuenta Xpress
  • Quicken Starter
  • HomeBoolleeping

Funciones del software de impuestos

  • Planificación: obtiene asesoramiento fiscal de jubilaciones, planes de propiedad, inversiones y pequeñas empresas
  • Importación: permite que datos financieros sean exportados desde otros programas
  • Formularios: contiene formas de acceso federales y estatales
  • Referencias: aporta las últimas publicaciones del Impuesto Sobre la Renta, sobre normas y reglamentos
  • Deducciones: informa sobre las deducciones detalladas, controles de error, observaciones sobre errores de cálculo
  • Presentación en línea: emite un correo documento de la declaración, y confirma que dicho documento ha sido recibido, así como las actualizaciones del estado del trámite

Software más usados en gestión de impuestos

  • TurboTax
  • CompleteTax
  • TaxBrain 1040
  • TaxSlayer
  • Impuestos en línea OLT
  • TaxEngine

¿Por qué invertir en un software?

Se puede llevar el control de las finanzas con métodos tradiciones de papel y lápiz, o en una hoja de cálculo Excel. Pero estos procedimientos no son del todo confiables, se pueden cometer errores, y son tediosos. También están los planificadores certificados o los servicios contables, pero ambos servicios se centran en el las finanzas generales, sin controlar el día a día, de manera que el software de manejo del dinero sigue siendo una alternativa útil y práctica, que muestra la información en un vistazo y actualiza automáticamente la mayor parte de los datos, facilitando la disciplina no solo financiera, sino de los asuntos personales y cotidianos.

Con los servicios profesionales de un contador público (CPA), se hace innecesario un software de impuestos, sin embargo, esta alternativa podría ser menos costosa. Se puede probar de manera gratuita, accediendo a las muestras disponibles en los sitios web de los fabricantes, y comparar los resultados. Lo importante es explorar las posibilidades que ofrece la tecnología actualmente, que se traducen en ahorro en términos de dinero, trabajo y tiempo.